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注重艺术投资,服务家族财富传承 债转股是利好还是利空

家族,财富,艺术,投资,服务时间:2021-02-25 16:14:21浏览:117
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近日,建行信托与青年艺术100举办了“2020青年艺术100十周年展”。建行信托财富管理总监、财富管理部总经理徐进在接受《中国证券报》专访时表示,近年来,建行信托积极开展家庭艺术咨询、家庭艺术消费与收藏、家庭艺术传承策划等创新产品和服务。,致力于将自身建设成为多元化投资和艺术传承相结合的服务平台,进一步强化建行信托作为财富管理领域居民财富管理领导者的明确定位。随着家庭信托客户和中等收入人群艺术消费需求的稳步增长,艺术信托服务的内涵不断丰富。

两个层次的合作

据公开信息,信托公司从2007年开始探索艺术信托,产品在2011年达到了流通高峰。随着艺术品市场的疲软,一些艺术品信托产品的风险被集中暴露,导致艺术品信托发行降温。然而,虽然艺术收藏信托计划很难在市场上出现,但通过家庭信托为艺术市场和艺术家服务的现象又开始萌芽。

数据显示,截至目前,建行信托家庭信托客户数量已超过1900家,家庭信托实收规模超过600亿元,持续领先同业。

徐进介绍,建行信托与“青年艺术100”的合作主要分为两个层面。一方面,我们仍然在做传统的“艺术品+金融产品”的融资,帮助客户进行艺术投资和艺术推广。2016年,建行信托推出艺术消费信托,与中国建设银行北京分行和“青年艺术100”合作。建行信托是受托人,负责投资资产的运营管理,募集资金投资信托受益权。委托人在信托计划运营期内享有三次消费权,可以选择行使购买艺术品的消费权,也可以选择放弃消费权。如果选择放弃消费权,本金可以获得全部投资本金和收益;如果选择消费,需要扣除美术消费金额。另一方面,在今年的合作中,建行信托与“青春艺术100”推出了公司办公区平行展和建行信托超高净值客户专场。建行信托希望通过这种方式给更多的投资者带来艺术品。

扩大两个主要机构的需求

业内人士指出,围绕艺术品消费的信托产品和服务依然大有可为,这是两个主体:针对家庭信托的增值服务和中等收入人群的艺术品消费需求。

2019年,建行信托和胡润联合发布了一份关于家族财富管理的研究报告,其中提到了家族财富管理的四个象限——家族财产、人力资源、家族企业和社会资本。报告称,对于高净值客户的家庭来说,做艺术,尤其是将来自己做美术馆,或者收藏一些作品捐给博物馆,将有助于这些高净值客户提升自己的社会形象,积累社会形象财富。

徐进表示,希望通过合作,打开双方圈子背后的人群,如“青年艺术100”和建行信托各自的客户群,共同服务这些人群。

除了高净值群体,迅速崛起的中等收入群体的艺术消费也是一个值得关注的市场机遇。

徐进认为,目前的艺术消费市场正在发生变化,一个更广泛的大众市场正在出现。首先,从收藏和投资的角度来看,著名艺术家的经典作品在市场上的认可度较高;同时,很多年轻人愿意花几千美元甚至几万美元买一件真正的艺术家作品,不一定贵,但确实是艺术家创作的东西。其次,80后、90后等主流社会群体有时需要委托艺术家画一幅主题画。面对这种快速增长的需求,建行信托未来将从这两个方面入手,将艺术品投资与家族财富传承、继承人培养结合起来。

借鉴国外家族信托的发展经验,家族信托的发展历程从管理有限的资产类别逐渐发展到管理国际化、多元化的家族财产,从有形资产发展到无形资产,这是国内机构不能忽视的。


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